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Minha análise desse Hedge Fund que nunca pagou abaixo de 1% (sobre o VP)

Foram mais pontos positivos, mas esse preço me afasta do fundo...

https://youtu.be/rOuaNSdlstQ

Poxa, eu realmente não sei o que alguns colegas aqui do Fórum tem na cabeça para trocarem um Fundo como o CVBI11 por um titulo do TD 2035 que esta pagando +ou- IPCA+ 6,40%.
É verdade que a grande maioria dos influenciadores, analistas, youtubers e etc. andam gritando aos 4 ventos que TD IPCA+ 6,00% é a 7.ª maravilha dos investimentos no Brasil.
Será que é esta maravilha toda em comparação com o CVBI11 ???
Vejamos:
1º que quem leva um TD até o final vai pagar 15% de IR, quem vende antes paga mais, 6,40% - 15% = 5,44%= IPCA+ 5,44%
Ora, nos últimos 12 meses o CVBI11 pagou 10,94% em relação ao valor do IPO de 100,00 reais, não estou nem comparando com o valor da cota atual que está nos ridículos 90,10 reais.
A inflação nos últimos 12 meses foi de 3,93%, sobre o valor do IPO, (de novo, não estou nem comparando com o valor da cota atual que está nos ridículos 90,10 reais) o CVBI11 pagou na real 10,94% -3,93% = IPCA+ 7,01%
TD 2035 IPCA+5,44% x CVBI11=IPCA+7,01% . Spread de 1,57% que em 11 anos se transformam em +18,69%.
"Ah Simon, mas a cota caiu de 100,00 para 90,00 !"
Sim, e você vai vender o CVBI11 agora ou vai levar o Fundo até 2035 como o TD ???
"Ah Simon, mas o risco do TD é soberano !"
Soberano o cacete, do jeito que esta o risco fiscal e a forma como este Governo gasta, é mais fácil ele dar um calote do que o CVBI11 tomar um calote. Rsssssssss.................
Em suma, eu acredito que pelas minhas contas e lógica de padeiro, é muito mais vantagem um investidor comprar CVBI11 aos ridículos 90,10 reais de hoje, do que o TD 2035 IPCA+ 6,40%, "a 7.ª maravilha dos investimentos no Brasil."

Abs,

Ps. E não me venham falar de MM, que ai eu vou falar de todos os trades que já fiz com o CVBI11. Ok ?

Que oportunidade perdida..rs. so vi depois.
Gringos deixando forte o Br..

TUDO É PATRIMÔNIO!
Quer mais renda? acumule patrimônio.
https://www.youtube.com/watch?v=L7cJTEyxWmY

Utilizar a renda proveniente dos FIIs na fase de acumulação de patrimônio é simplesmente atrasar esse processo.
Uma coisa que gosto do pensamento do Bastter é o fato que ele simplifica o processo de investimento, e tenho pensando bastante sobre isso. Devemos focar no trabalho e no viver. Investir é para ser algo simples e automático durante 1 ou 2x por mês.
Aliado a esse processo, tenha uma carteira bem diversificada. Dividendos não muda em nada. Lucro é que deve ser o mais importante. Dividendo é patrimônio e é consequência.

Dividendo não é um brinde, bonus ou extra!

Se você reaplica o dividendo = Patrimônio continua o mesmo.
Se você utiliza o dividendo = Patrimônio diminui.

Não importa se é amortização ou 'rendimento de aluguel'. Tudo é patrimônio.

Bastter discute a importância de compreender a relação entre riqueza e rendimento, e a importância de estratégias de criação de riqueza a longo prazo, em vez de se concentrar apenas em ganhos e dividendos de curto prazo. É um vídeo longo porém achei muito valioso. Espero que ajude alguém como me ajudou.

Espero não transformar isso aqui num campo de batalha política mas entendo que o recado está bem dado:

O presidente Luiz Inácio Lula da Silva (PT) voltou a criticar o presidente do Banco Central (BC), Roberto Campos Neto, nesta sexta-feira (21), o classificando como adversário político e ideológico.

“A desvalorização do real não preocupa o governo, pois quando você é governo e tem um problema preocupante, você tenta mudar esse problema”, disse o presidente à rádio Mirante News, em São Luís.

“Já fui eleito presidente há 1 ano e 7 meses. O presidente do BC é um adversário político, ideológico e do modelo de governança que fazemos”, disse Lula.
Lula ainda afirmou que, com a saída de Campos Neto do BC em dezembro, as coisas, “vão voltar ao normal”

“Ele foi indicado pelo governo anterior e faz questão de dar demonstração de que ele não está preocupado com nossa governança, e sim com o que ele se comprometeu. Estamos chegando no momento de tirar ele e indicar outra pessoa. Eu acho que as coisas vão voltar à normalidade”, afirmou o presidente.
https://www.cnnbrasil.com.br/economia/macroeconomia/campos-neto-e-um-adversario-politico-e-ideologico-diz-lula/

Pensando nos investimentos, me interessam os seguintes pontos até dezembro

- Comportamento da nossa inflação e lá de fora também. De igual forma, como vai o mercado de trabalho.
- Corte de juros nos EUA. Entendo que esse seria o fator chave para a bolsa nossa, que ao meu ver está se mantendo até que bem nos 120, lá no 105K seria o tal barato que tanto falam aqui.
- Correção na bolsa americana. se acontecer, acho improvável algo expressivo exceto ativo modinha tipo NVDIA, aquela bolsa lá virou uma zona com tanta liquidez injetada no sistema, quando se viu uma bolsa bater recordes com aquele nível de juros??
- O indicado ao BC vai ditar o nível de barulho no mercado, mas quem será? certamente deixarão para anunciar a intenção do nome em cima da hora para não atrapalhar eleições também.
- Até quando o governo vai conseguir postergar comunicar os planos de cortes já que as receitas se provaram um desafio grande e reformas não dão resultados do dia pra noite.
- Realizar lucros contundentes, até agora tomei uma postura bem menos ativa do que no passado e vi que deixei uma grana boa na mesa.... BTLG e HGLG são bons exemplos, BTLG peguei aos 94,55 em Maio/2023, ja devolveu tudo praticamente e pode piorar mais, porem ao realizar agora o que restou poderia virar do nada pra cima.

Convocando a opinião de especialistas sobre os fatores que estão ou estarão ditando suas escolhas até o fim do ano: @camposhm @shitposter @jordann @eugenio @casnet @ota86 @fcustodio @jarbasca @wilsonM @tiagops

@Jordann, quem pagou R$ 117 na última emissão não está proibido de comprar mais a mercado, ainda mais que, com a referida emissão, os fundamentos do LVBI11 estão melhores.
** aproveite o desconto geral.

@TiagoPS, tô igual ao CPTS11: o giro só dá bom nas minhas shitwallets se as taxas das NTN-Bs caírem. enquanto isso, vou melhorando meu carrego.

currents shitwallets
** percentuais não planejados previamente

i) FIIs: HGBS11(16%) XPML11(15%) BRCO11(8%) BTLG11(13%) LVBI11(10%) KNRI11(7%) PVBI11(9%) TEPP11(8%) RPRI11(11%) XPCI11(4%) CASH(0%).

ii) TDs IPCA+ 6%: Tesouro EducA+ 2027(8,6%) Tesouro EducA+ 2028(8,6%) Tesouro EducA+ 2029(8,7%) Tesouro EducA+ 2030(8,6%) Tesouro EducA+ 2031(8,6%) Tesouro RendA+ 2045(5,5%) Tesouro IPCA+ CJS 2055(45,8%) Tesouro RendA+ 2065(5,6%) CASH(0%).

"... mudanças na operação de securitização do saldo devedor referente à aquisição a prazo do Edifício Barra da Tijuca, dentre as quais destacam-se abaixo as principais:

(i) Concessão de carência de 12 (doze) meses, contados a partir de julho de 2024 (inclusive) para o pagamento da amortização dos CRI; e

(ii) Durante o período de 12 (doze) meses de carência da amortização, o Fundo realizará o pagamento mensal do valor correspondente a R$ 1.355.000,00 (um milhão e trezentos e cinquenta e cinco mil reais). Este valor será utilizado para pagar o Juros Remuneratórios mensal, a atualização monetária mensal, o Juros Remuneratórios acumulado e a atualização monetária acumulada da operação de securitização".

i-) rendimentos estratosféricos fazem as cotações dos FIIs subirem.
vide: HTMX11 e, nos tempos áureos, HCTR11, DEVA11 e URPR11.
ii-) renda fixa estratosférica faz as cotações dos FIIs cairem.
vide: contexto atual.

cálculo em papel de pão

aluguéis ~0,796
vacância ~0,058
não recorrente ~0,157
despesas ~0,132

SE taxa de reajuste ~5,32%a.a.
ENTÃO recorrente em jun27 ~0,87

** considerando 100% locado
** não considerei receitas financeiras